Questão comentada · CPA ANBIMA · Módulo 3 — Relacionamento com o cliente (prospecção, atendimento e suporte)
O processo de lavagem de dinheiro costuma ser descrito em três etapas. A etapa em que o criminoso faz várias movimentações para dificultar o rastreamento da origem dos recursos é a:
Toque na alternativa que você acha correta.
Você marcou a letra A. A resposta correta é a letra C.
Você marcou a letra B. A resposta correta é a letra C.
Você acertou! A resposta é a letra C.
Você marcou a letra D. A resposta correta é a letra C.
Resposta correta: letra C
As três etapas costumam ser descritas assim: • Colocação: o dinheiro ilícito entra no sistema econômico. • Ocultação (ou estratificação): várias movimentações apagam o rastro da origem. • Integração: os recursos voltam à economia com aparência legal.
A: na colocação, os recursos entram no sistema, por exemplo por depósitos fracionados.
B: na integração, o dinheiro já aparece como legítimo, por exemplo em investimentos e empresas.
D: "comunicação" não é uma etapa da lavagem; é o dever das instituições de informar operações suspeitas ao Coaf.
Questão original · Revisada por especialista certificado ANBIMA em 02/11/2026
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